Son dönemlerde hızla artan dolandırıcılık yöntemleri arasında “banka hesabı kiralama” gibi yeni ve tehlikeli bir yöntem dikkat çekiyor. Yetersiz bilgiye sahip vatandaşların hedef alındığı bu durum, ciddi riskler barındırıyor.
Özellikle gençler ve düşük gelirli bireyler, “kolay yoldan yüksek para kazanma” vaadiyle dolandırıcılar tarafından kandırılmakta. Bu hesaplar, dolandırıcılık, kara para aklama ve yasadışı bahis gibi çeşitli suçlarda kullanılıyor.
Banka hesaplarının yasa dışı işlerde kullanılması sonucu, kullanıcılar hukuki yaptırımlarla ve tutuklanma riskiyle karşı karşıya kalırken, bu konuda yasal önlemler de alınmaya başlandı.
Dolandırıcılar, banka hesabı kiralamanın yanı sıra, sosyal mühendislik ile bireyleri “ailemden ya da bir arkadaşımdan para gelecek”, “hesabımda haciz var”, “hesabım blokelendi” gibi bahanelerle kandırarak dolandırıcılık yapabiliyor.
Uzmanlar, halka banka hesaplarını kiralamamaları ve kullandırmamaları konusunda uyarırken, hesap sahiplerinin bu tür eylemler nedeniyle suç ortağı olabileceğini ve hapis cezasıyla karşılaşabileceğini belirtiyor.
– “E-DEVLET ÜZERİNDEN BANKA HESAPLARINI KONTROL EDİN”
Türkiye Ödeme ve Elektronik Para Kuruluşları Birliği (TÖDEB) Başkanı Ufuk Bilgetekin, AA muhabirine yaptığı açıklamada, son dönemde lise ve üniversite öğrencileri adına birçok hesap açıldığını ve IBAN üretildiğini vurguladı. Rıza olmadan finansal hesapların açılabileceği konusunda uyardı.
Bilgetekin, “Özellikle genç nesil, ekonomik sıkıntılardan yararlanmak isteyen dolandırıcıların hedefi oldu. Hesaplarından yüksek miktarlarda para hareketinin olduğu tespit ettik.” dedi.
Bunların dolandırıcılığa alet edildiği ve bireylerin bilgisi dışında illegal işlemlere tabi tutulduklarını ifade eden Bilgetekin, sosyal medya üzerinden yapılan dolandırıcılıkları da örnek gösterdi.
Vatandaşları “e-Devlet” üzerinden hesaplarını düzenli aralıklarla kontrol etmeye çağıran Bilgetekin, bu durumda hemen bankaya giderek gerekli tedbirleri almaları gerektiğini belirtti.
Bilgetekin, TÖDEB olarak bu konuda mücadele vererek dolandırıcılıkla ilgili bir eylem planı oluşturduklarını ve bunu MASAK ile paylaştıklarını açıkladı.
– “BANKA VEYA FİNANS KURULUŞUNUN GÖNDERDİĞİ SMS’LERİ MUTLAKA OKUYUN”
TÖDEB Başkanı, yasa dışı bahis pazarının büyüklüğünün on milyarlarca doları bulduğunu vurgulayarak, gençlerin bu tehlikelere kapılmamaları gerektiğini ifade etti.
Banka veya finans kuruluşlarından gelen SMS’lerin dikkatle incelenmesi gerektiğini söyleyen Bilgetekin, “Eğer işlem bilgisi dışındaysa mutlaka bankaya başvurmalısınız. Aksi takdirde günün birinde yasal sorunlarla karşılaşabilirsiniz.” diye ekledi.
– “BANKA HESABINDAKİ İZLER HİÇBİR ZAMAN SİLİNMİYOR”
Bilgetekin, banka hesaplarındaki işlemlerin asla kaybolmadığını vurgulayarak, “Bu izler bir ömür boyu sürecektir. Herhangi bir suçlamaya maruz kalan kişiler bu durumdan kaçış olanağı bulamaz.” dedi.
– “SUÇLA ALAKASI OLMADIĞINI SÖYLEYENLERİN SANIK OLDUĞUNU GÖREBİLİYORUZ”
Avukat Murat Emergen, dolandırıcıların teknoloji ile birlikte daha karmaşık ve dijital hale geldiğini belirtti. Özellikle üniversite öğrencileri ve ekonomik zorluk içinde olan bireylerin bu dolandırıcılık yöntemlerinden etkilendiğini sözlerine ekledi.
Emergen, banka hesabını kullandıranların, dolandırıcılıkla suçlanabileceklerini belirterek, bu durumun ciddi hukukî sonuçlar doğurabileceği uyarısını yaptı.
– “BANKA HESABINI KİRALAYAN TERÖR ÖRGÜTÜ ÜYELİĞİNDEN DAHİ YARGILANABİLİR”
Murat Emergen, banka hesabını başka birine kullandırmanın ciddi sonuçlar doğurabileceğini ve dolandırıcılıktan, terörizmin finansmanına varacak kadar geniş bir yelpazede suç kapsamına alınabileceğini ifade etti.
Vatandaşların bu tür eylemlerde bulunmamaları gerektiğini ve banka hesabını başkalarının kullanmasına izin vermemeleri gerektiğini belirten Emergen, “Bunlar ağır cezalara çarptırılabilir.” diye ekledi.
– “3 YILDAN 10 YILA KADAR HAPİS CEZASIYLA YARGILANABİLİRLER”
Emergen, dolandırıcılık ve yasa dışı bahis eylemlerinin 3 yıldan 10 yıla kadar hapis cezası gerektirdiğini, ayrıca terör finansmanı kapsamında da yargılanabileceklerini belirtti.
