Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), POS cihazları aracılığıyla kara para aklandığına yönelik iddialara yanıt verdi.
Bazı kaynaklarda öne sürülen “Türkiye kara para ağına sürükleniyor” iddialarının gerçeği yansıtmadığını vurgulayan MASAK, geçtiğimiz yıl başarıyla tamamlanan Mali Eylem Görev Gücü (FATF) değerlendirmesinin, ülkemizin kara parayla mücadelede uluslararası standartlara uygun olduğunu gösterdiğini açıkladı. MASAK, adli merciler ve kolluk kuvvetleri ile işbirliği içinde kara para ile mücadelesini kesintisiz sürdürdüğünü aktardı.
Açıklama çerçevesinde, POS cihazlarının kullanımının yakından takip edildiğinin altı çizilirken, bu cihazların suç gelirlerinin aklanmasında kullanılmasını önlemek amacıyla 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de mevzuat değişiklikleri yayımlandığı hatırlatıldı.
Yapılan mevzuat değişiklikleri sonucunda, ödeme ve elektronik para kuruluşları ile POS cihazları için sıkı tedbirlerin alındığını belirten MASAK, şunları ifade etti:
“Bu kapsamda, ödeme kuruluşları tarafından POS verilmesi sırasında daha sıkı kimlik tespiti yapılması zorunlu hale getirilmiştir. Ödeme ve elektronik para kuruluşları tarafından sunulan belirli ödeme araçlarının kullanımı, kartın fiziken bulunduğu yerler veya güven damgası alan internet siteleri dışında yasaklanmıştır. Tüm yükümlülerimize POS cihazlarının verilmesi ve kullandırılmasında daha sıkı tedbirler öngörülmekte olup, amacına uygun olmayan kullanımın önlenmesi için kontrol yükümlülükleri getirilmiştir.”
Ülke genelinde denetim süreci sürüyor
Açıklamada, MASAK tarafından ödeme ve elektronik para kuruluşları da dahil olmak üzere POS verme yetkisine sahip tüm kuruluşların sıkı denetime tabi tutulduğu ve bu yasal yükümlülüklere uymayan finansal kuruluşlara idari para cezası uygulandığı belirtildi. “2024-2025 dönemi boyunca gerçekleştirilen denetimler sonucunda, gerekli tedbirleri almayan ve mevzuatı ihlal eden 19 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 2023 yılında 663 milyon lira, 2024 yılında ise 4 farklı ödeme ve elektronik para kuruluşuna 634 milyon lira idari para cezası uygulanmıştır.” denildi.
Tüm ülkede denetimlerin devam etmekte olduğu, İstanbul’daki denetimlerin ise özellikle Kapalıçarşı ve çevresindeki turistik bölgelerdeki işletmelere odaklandığı ifade edildi. Yabancı uyruklu kişiler tarafından banka, kredi kartı ve nakit işlemlerinin yanı sıra turistik yerlerde hizmet veren yetki belgeli kuruluşların döviz alım/satım işlemlerinin de sıkı bir şekilde takip edildiği vurgulandı.
POS cihazlarının kapatılması işlemleri
Açıklamada ayrıca, gerçekleştirilen analizler ve incelemeler neticesinde, yabancı kartların yoğun şekilde kullanıldığı POS cihazları ve bu cihazların teminine yardımcı olan finansal kuruluşların tespit edildiği kaydedildi. Bu doğrultuda, söz konusu POS cihazlarının kapatıldığı ve bu işlemlere aracılık eden uluslararası kart şemaları ile iletişim kurularak detaylı araştırmalar yapıldığı belirtildi. 2021 ve 2024 yıllarına ait analiz sonuçlarına göre hazırlanan tespitlerin, ilgili adli ve idari mercilerle paylaşıldığı, hazırlanan raporların ise kamu kurumlarına iletildiği ifade edildi. 2024 sonrası yapılan analizlerde, bu tür kart kullanımında bankacılık sektöründe belirgin bir azalma gözlemlendiği bildirildi.
