Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından kripto varlık hizmet sağlayıcıları ve ödeme kuruluşları için hayata geçirilen yeni düzenlemelerle ilgili önemli uyarılarda bulundu.
Özellikle finansal kuruluşların, vatandaşların kişisel ve finansal bilgilerinin yasa dışı bahis siteleriyle paylaşımı konusunda dikkatli olmaları gerektiğine vurgu yapan Şimşek, MASAK’ın, finansal sistemin güvenliğini artırmak ve suç gelirleriyle daha etkili bir mücadele yürütmek amacıyla Resmi Gazete’nin 25 Aralık 2024 tarihli sayısında bazı önemli düzenlemeler yayımladığını hatırlattı.
Uygulanmaya başlanan kademeli mevzuat değişiklikleri ışığında, getirilen sıkı düzenlemelere uyum sağlamayan kuruluşların ciddi yaptırımlarla karşılaşacaklarına dikkat çeken Şimşek, kripto varlık hizmet sağlayıcılarıyla ödeme ve elektronik para kuruluşlarının MASAK yükümlülükleri gibi birçok alanda önemli düzenlemelere tabi olduğunu ifade etti.
Bu yeni düzenlemelerin, finansal sistemin daha güvenilir ve şeffaf bir yapıya kavuşmasını sağlayacağını dile getiren Şimşek, uyulması gereken yeni kuralların Türkiye Bankalar, Türkiye Katılım Bankaları ve Türkiye Sermaye Piyasaları birlikleri aracılığıyla tüm sektör paydaşlarına iletildiğini belirtti.
Şimşek, bu konudaki çağrısını finans sektörü temsilcilerine yönelterek, şöyle konuştu:
“Ülkemizin finansal sistemini uluslararası standartlarla uyumlu hale getirmek için kararlı adımlar atıyoruz. Finansal sistemimizi kötüye kullanmak isteyenlere asla imkan vermeyeceğiz. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları, artık finansal sistemin bir parçası olarak sorumluluklarını yerine getirmek zorundalar. Yeni düzenlemeler çerçevesinde, kripto varlık hizmet sağlayıcıları MASAK mevzuatı açısından bankalar, aracı kurumlar ve sigorta şirketleriyle aynı yükümlülüklere tabi finansal kuruluşlar arasında yer almaktadır.”
“KRİPTO TRANSFER İŞLEMLERİNE İZİN VERİLMEYECEK”
Yeni düzenlemelerin kripto varlık hizmet sağlayıcıları için getirilen yükümlülüklere vurgu yapan Şimşek, şunları dile getirdi:
“Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının, uyum programları oluşturmaları ve uyum görevlisi atamaları gerekmektedir. Ayrıca, risk yönetimi ve müşteri işlemlerini izleme mekanizmalarını kurmaları, elektronik tebligat sistemine kaydolmaları ve detaylı müşteri tanı tedbirlerini uygulamaları son derece önemlidir. Bu kuruluşların, tüm finansal işlemleri banka aracılığıyla gerçekleştirmeleri gibi önemli yükümlülükleri bulunmaktadır. Kripto varlık transferlerinde uluslararası düzeyde ‘seyahat kuralı’ olarak adlandırılan transfer mesajlarındaki detaylı bilgilerin alınması zorunlu hale gelmiştir. Bu bilgilerin eksik olması durumunda transfer işlemleri gerçekleştirilemeyecektir.”
“STABİL KRİPTO VARLIKLAR DA YAKINDAN İZLENİYOR”
Şimşek, gizlilik tabanlı kripto varlıkların alım satımını gerçekleştiren platformlar için müşteri kabulünü zorlaştıran sıkı önlemler alındığını belirtti ve şu bilgiyi paylaştı:
“Kara para aklama ve terörizmin finansmanında sıklıkla kullanılan ‘stabil kripto varlıklar’ da dikkatle izleniyor. Önümüzdeki dönemde MASAK, bu alanda da gerekli düzenlemeleri hayata geçirecektir. MASAK’ın yeni düzenlemeleri, yalnızca kripto varlık platformlarını değil, aynı zamanda ödeme kuruluşlarını da doğrudan etkilemektedir. Ödeme kuruluşları artık basitleştirilmiş usulde müşteri kabul edemeyecek; sanal ve fiziki POS terminalleri üzerinden gerçekleştirilen işlemlerin, bu terminallerin iş ilişkisiyle uyumlu biçimde kullanıldığının da sıkı denetimi gerekecektir. Özellikle yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suç gelirlerinin aklanmasına yönelik eylemler açısından ödeme kuruluşları üzerinde de titizlikle duruluyor.”
